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法律咨詢(xún)
銀寶街APP炒白銀血本無(wú)歸?揭秘上海華通白銀的非法期貨陷阱!
2025-06-25 16:33  瀏覽:97
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 當(dāng)白銀K線(xiàn)在屏幕上跳動(dòng),你的本金正通過(guò)“現(xiàn)貨訂購(gòu)”的偽概念悄悄消失——這不是投資失誤,而是精心設(shè)計(jì)的對(duì)賭騙局。

一、平臺(tái)本質(zhì):無(wú)證駕駛的期貨陷阱

上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司(下稱(chēng)華通白銀)旗下運(yùn)營(yíng)多款A(yù)PP(銀寶街、中國(guó)白銀、華通白銀等),以“白銀現(xiàn)貨訂購(gòu)”名義開(kāi)展業(yè)務(wù)。但真相是:

  1. 資質(zhì)缺失:該公司工商登記無(wú)期貨經(jīng)營(yíng)許可(可自行查驗(yàn));

  2. 交易違法:所謂“現(xiàn)貨訂購(gòu)”實(shí)為標(biāo)準(zhǔn)化合約+集中交易+T+0平倉(cāng),完全符合非法期貨特征;

  3. 資金裸奔:用戶(hù)資金直接進(jìn)入公司賬戶(hù),無(wú)銀行第三方存管。

法律定性:依據(jù)國(guó)務(wù)院38號(hào)文,此類(lèi)操作屬明令禁止的非法期貨!


二、四大收割手段揭秘

手段1:虛假宣傳引流

  • 抖音/快手等平臺(tái)投放“低門(mén)檻高收益”廣告,用充值福利誘導(dǎo)開(kāi)戶(hù)。

手段2:對(duì)賭交易操控

  • 平臺(tái)實(shí)為交易對(duì)手方,人為制造價(jià)格反向波動(dòng)(買(mǎi)漲即跌/買(mǎi)跌即漲)。

手段3:天價(jià)手續(xù)費(fèi)吞噬本金

  • 單筆手續(xù)費(fèi)高達(dá)10%-20%(正規(guī)期貨僅0.01%),頻繁交易加速破產(chǎn)。

手段4:提現(xiàn)阻撓閉環(huán)

  • 虧損后以“系統(tǒng)升級(jí)”“風(fēng)控審核”為由凍結(jié)出金,完成資金收割。


三、受害者親證:被設(shè)計(jì)的虧損閉環(huán)

“抖音廣告說(shuō)‘小白輕松賺’,我充值2000元試水。‘導(dǎo)師’喊單要求加倉(cāng)到12萬(wàn),結(jié)果買(mǎi)漲就暴跌,買(mǎi)跌就暴漲!要求退款時(shí),客服冷冰冰回復(fù):‘請(qǐng)理性投資。’”
——2025年江蘇宿遷張先生(化名)

關(guān)鍵破綻

  • 白銀走勢(shì)與國(guó)際行情明顯背離;

  • 虧損后“導(dǎo)師”誘導(dǎo)網(wǎng)貸補(bǔ)倉(cāng);

  • 資金流入華通白銀關(guān)聯(lián)個(gè)人賬戶(hù)


四、維權(quán)核心:三類(lèi)證據(jù)鎖定勝局

根據(jù)《合同法》第52條,違法交易合同無(wú)效!務(wù)必保存:

  1. 資金流水證據(jù)

    • 微信/支付寶/銀行轉(zhuǎn)賬記錄(重點(diǎn)標(biāo)注收款方為華通白銀或其關(guān)聯(lián)賬戶(hù))。

  2. 交易過(guò)程證據(jù)

    • 完整錄屏操作流程(含登錄、下單、平倉(cāng)步驟),重點(diǎn)拍攝合約標(biāo)準(zhǔn)化條款及對(duì)沖平倉(cāng)界面。

  3. 欺詐誘導(dǎo)證據(jù)

    • 客服、“導(dǎo)師”承諾盈利的聊天記錄/直播間錄屏(如“穩(wěn)賺不賠”“把握行情”話(huà)術(shù))。

法律突破口:證明平臺(tái)存在虛報(bào)資質(zhì)、操控價(jià)格、隱瞞對(duì)賭三大欺詐事實(shí)!


五、維權(quán)實(shí)操路徑

第一步:雙線(xiàn)舉報(bào)施壓

  • 向 上海金融監(jiān)管局 舉報(bào)非法期貨交易;

  • 向 上海浦東經(jīng)偵 報(bào)案(罪名:詐騙罪/非法經(jīng)營(yíng)罪)。

第二步:集體訴訟索賠

  • 聯(lián)合受害者起訴,主張:

    • 《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第55條:欺詐行為退一賠三;

    • 《民法典》第157條:合同無(wú)效全額返還本金。

成功案例:2024年浙江32名投資者聯(lián)合起訴華通白銀關(guān)聯(lián)平臺(tái),追回資金230萬(wàn)元

高危APP預(yù)警名單

銀寶街APP|中國(guó)白銀APP|華通白銀APP|天龍白銀APP|掌上白銀APP|華銀APP|中銀訂購(gòu)APP

緊急應(yīng)對(duì)指南

  1. 立即停止所有交易;

  2. 72小時(shí)內(nèi)完成證據(jù)固定(錄屏+流水+聊天記錄);

    ※ 法律援助通道 ※
    私信發(fā)送關(guān)鍵詞“銀寶街維權(quán)”,免費(fèi)領(lǐng)?。?/p>

    1. 《非法期貨投訴材料模板》

    2. 《資金追回法律依據(jù)匯編》


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