前言：近年來，監(jiān)管部門機構(gòu)開展投資顧問業(yè)務(wù)方面持續(xù)保持高壓態(tài)勢，北京、廣東、上海等多地的投資咨詢機構(gòu)因投顧業(yè)務(wù)違規(guī)而屢遭處罰。而從違規(guī)的情況看，投資咨詢過程中，營銷人員為了引流和招攬客戶，承諾收益和夸大或者誤導(dǎo)性宣傳，而這也成為違規(guī)機構(gòu)踩上監(jiān)管紅線的重災(zāi)區(qū)。

2019年11月6日，北京證監(jiān)局發(fā)布的最新行政處罰措施決定顯示，北京天相財富管理顧問有限公司（下稱天相財富）開展證券投資顧問業(yè)務(wù)中，在業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬環(huán)節(jié)存在營銷人員進行虛假、夸大、誤導(dǎo)性宣傳和承諾收益的情形。

北京天相財富合作經(jīng)歷曝光

2020年7月，毛先生在網(wǎng)絡(luò)上被人通過微信添加好友，對方聲稱自己是北京天相財富管理顧問有限公司上海分公司的業(yè)務(wù)員。隨后，便讓毛先生下載了學(xué)習(xí)軟件，對方每天都向毛先生發(fā)布北京天相財富管理顧問有限公司上海分公司布局的股票信息，之后并邀請毛先生加入一個微信群，群里每天都有人推薦漲停的股票，且均是短線操作。里面有老師給大家講解推薦股票。經(jīng)過一個多月的觀察，看到群里很多人都說自己加入北京天相財富管理顧問有限公司上海分公司后每天都有巨額收益，還有相對應(yīng)的盈利截圖，再加上業(yè)務(wù)員的反復(fù)勸說下，毛先生于動了心，購買了他們的服務(wù)。

2020年8月中旬，毛先生將39800萬元轉(zhuǎn)入了業(yè)務(wù)員提供的公司賬戶。并簽署了一份合同，據(jù)毛先生描述，當(dāng)月18號他正式開始跟著老師推薦的股票操作時，對方給出的股票就不再是群里那些所謂的每天都能大漲的優(yōu)質(zhì)股了，甚至連連下跌的那種，北京天相財富管理顧問有限公司上海分公司在收取高達39800元的服務(wù)費不久后就不再理會他，只讓助理發(fā)一些類似收評和大盤分析的內(nèi)容，全然不是購買之前殷勤的態(tài)度。

承諾收益和誤導(dǎo)性宣傳成重災(zāi)區(qū)

從目前機構(gòu)投顧業(yè)務(wù)違規(guī)情況看，不少機構(gòu)在開展投資咨詢業(yè)務(wù)時，因營銷人員意識不足或者公司內(nèi)部管理失控，總會存在一些違規(guī)行為，而這些行為也會牽連公司踩上雷區(qū)。

根據(jù)梳理，這些投顧違規(guī)行為存在一定共性，其中承諾收益、誤導(dǎo)性宣傳幾乎成為這一輪監(jiān)管高壓下容易出現(xiàn)風(fēng)險點的重災(zāi)區(qū)。

比如營銷人員往往為了吸引流量和招攬客戶，而不惜承諾業(yè)績或者夸大宣傳，甚至虛假、誤導(dǎo)性宣傳。

以北京天相財富投顧為例，業(yè)務(wù)人員通過微信向客戶發(fā)送“這個票100%成功”、“一個月至少20%”收益等等信息，引來投資者關(guān)注或者繳納相關(guān)服務(wù)費用。

與此同時，不持牌、非專業(yè)的投資顧問人員提供投資建議，也成為投資咨詢機構(gòu)被罰的原因之一。比如，同花順軟件去年因有員工不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格而私下提供服務(wù)，收到了責(zé)令處分的監(jiān)管函。

在業(yè)內(nèi)人士看來，在財富管理轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時刻，投顧崗位越來越受到重視，但投顧業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)的風(fēng)險點也開始隨之攀升。不僅是投資咨詢機構(gòu)，不少券商開展投顧服務(wù)時，也會因各種違規(guī)行為而遭遇監(jiān)管處罰。

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