問(wèn)題公司：上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司

　　操作軟件：華通白銀APP、中國(guó)白銀APP，天龍白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購(gòu)APP等等

　　存在問(wèn)題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開(kāi)戶(hù)、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動(dòng)）

　　本人于2025年1月通過(guò)抖音極速版廣告下載“中國(guó)白銀APP”，其廣告宣稱(chēng)“5元低門(mén)檻理財(cái)，高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”，并展示用戶(hù)日賺數(shù)百至數(shù)千的案例，但全程未提示投資風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)戶(hù)后發(fā)現(xiàn)平臺(tái)存在嚴(yán)重問(wèn)題：首先，APP內(nèi)所有“新手活動(dòng)”均需充值激活，此前宣傳的盈利券無(wú)法直接提現(xiàn)；其次，交易規(guī)則暗藏陷阱，要求完成3筆以上交易才可提現(xiàn)，且每筆手續(xù)費(fèi)高達(dá)10%-20%（正規(guī)平臺(tái)僅萬(wàn)分之五）。

　　更嚴(yán)重的是，該平臺(tái)雖聲稱(chēng)持有上海華通白銀國(guó)際交易所的現(xiàn)貨資質(zhì)，卻違規(guī)開(kāi)展類(lèi)期貨交易，且行情數(shù)據(jù)與國(guó)際銀價(jià)存在人為偏差。當(dāng)用戶(hù)根據(jù)平臺(tái)“分析師”指導(dǎo)加倉(cāng)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)突然制造反向波動(dòng)導(dǎo)致爆倉(cāng)，而所謂的“跟單大神”實(shí)為誘導(dǎo)頻繁交易的幌子。經(jīng)查，天龍白銀、天天鉑銀、華銀、銀寶街等平臺(tái)均與其共用服務(wù)器、分析師團(tuán)隊(duì)和欺詐模式，形成連環(huán)騙局?，F(xiàn)提供28項(xiàng)證據(jù)（含交易記錄、廣告截圖等），希望能幫助到我。

　　處理結(jié)果：受害者都是在網(wǎng)絡(luò)上通過(guò)社交媒體的廣告接觸到華通白銀平臺(tái)，這家平臺(tái)根本沒(méi)有期貨交易的資質(zhì)，做的事情都是期貨交易的模式。在接到受害者后，向我們提供了必要的證據(jù)資料，開(kāi)始幫助受害者處理，一般需要7~15個(gè)工作日的時(shí)間完成處理。追損顧問(wèn)張成：dzc644

　　金融類(lèi)投資應(yīng)用程序在主流應(yīng)用商店的準(zhǔn)入審查通常具有嚴(yán)格的合規(guī)性要求，需提交完整的經(jīng)營(yíng)許可及金融業(yè)務(wù)資質(zhì)文件。值得注意的是，基于官方應(yīng)用市場(chǎng)的安全審核機(jī)制，非法金融欺詐軟件往往選擇隱蔽性傳播渠道：包括但不限于即時(shí)通訊工具中的誘導(dǎo)性廣告、社交平臺(tái)公眾號(hào)推送、網(wǎng)頁(yè)彈窗廣告、論壇評(píng)論區(qū)嵌入鏈接，以及即時(shí)通訊群組分享等非正規(guī)下載途徑。這些非法傳播方式常以偽造的下載頁(yè)面誘導(dǎo)用戶(hù)通過(guò)非官方鏈接或二維碼獲取應(yīng)用程序。

　　從金融監(jiān)管層面分析，合法投資交易平臺(tái)需遵循金融監(jiān)管部門(mén)的三項(xiàng)核心要求：其一，交易資金必須接入第三方存管系統(tǒng)；其二，平臺(tái)賬戶(hù)體系嚴(yán)禁設(shè)置非同名轉(zhuǎn)賬功能；其三，交易數(shù)據(jù)需實(shí)時(shí)接入監(jiān)管科技系統(tǒng)。因此，投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)著重核查平臺(tái)的"三證一備"（金融許可證、ICP備案、信息安全認(rèn)證及監(jiān)管備案信息），優(yōu)先選擇在蘋(píng)果App Store及各大安卓應(yīng)用市場(chǎng)官方榜單公示的持牌機(jī)構(gòu)應(yīng)用程序，以有效規(guī)避金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

　　如果您被騙，請(qǐng)保留好相關(guān)證據(jù)，達(dá)到以下幾點(diǎn)基本上都是可以追回的：

　　1、相關(guān)聊天記錄

　　與分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎(chǔ)的證據(jù)。因?yàn)檫@類(lèi)證據(jù)能夠充分反映我們受騙者受騙的整個(gè)過(guò)程，相關(guān)分析師或代理商在聊天過(guò)程中產(chǎn)生的違.法違規(guī)的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

　　2、相關(guān)交易記錄

　　投資者或受騙者在交易軟件上的整個(gè)交易過(guò)程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據(jù)能夠證明在交易所或平臺(tái)交易資金損失的過(guò)程，只要能夠登上相關(guān)的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來(lái)。

　　3、相關(guān)銀行出入金記錄

　　此類(lèi)證據(jù)是投資者或受騙者自己賬戶(hù)的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類(lèi)證據(jù)受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下流水即可。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎！張成顧問(wèn)提示：金融市場(chǎng)亂象叢生，很容易導(dǎo)致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據(jù)維護(hù)自己的權(quán)益，正義是只會(huì)遲到但永不會(huì)缺席的，張成顧問(wèn)（V：dzc644)幫你伸張正義，追回?fù)p失！

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