現在這些網上做白銀鉑金商品訂購所謂的現貨交易，實際是變相期貨交易，所謂“變相期貨”，是指未經國家主管部門的批準，一些地方機構、企業(yè)甚至個人，在現貨批發(fā)市場擅自以現貨的名義采用期貨市場的部分運行機制和交易方式集中進行遠期標準化合同交易。近些年來，這種“變相期貨”交易在各地現貨市場一直未能杜絕，更有甚者，由于一些不法分子的推波助瀾而呈現出越演越烈的滋生蔓延勢頭。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　操作軟件：華通白銀APP、中國白銀APP，天龍白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內幕交易

　　交易產品：白銀、鉑金

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　受害者案例一：

　　抖音廣告中，無意間發(fā)現天龍白銀APP，天龍白銀APP宣傳是正規(guī)的貴金屬現貨交易平臺，而且很小資金就可以投資，自2025年1月日下載起后，在平臺上試著學習下單，下單過程中，每單都是百分之20左右的手續(xù)費，同時會出現誘導性的漲跌提示，還有國際貴金屬的部分實時情況，后發(fā)現其平臺白銀/鉑金走勢于國際國內期貨價格走勢完全不同，且包含高額服務費，懷疑人為操盤，欺詐消費者，期間充值25***元購買白銀/鉑金期貨虧損了。對于這樣的虧損，我開始以為是自己的操作出現問題，沒想到的是天龍白銀APP平臺的交易本身就存在問題。

　　案例二：

　　2025年4月30號，我看視頻軟件突然跳出來的廣告，宣傳做這個白銀訂購可以，然后就下載天龍白銀軟件，注冊了充錢試了下發(fā)現幾乎都是虧損，買的幾乎都直接虧完了，越虧越不甘心，前后在里面虧了14萬左右。之前以為是自己的操作出現的問題，后續(xù)在網上查了一下這個公司，才發(fā)現這個平臺受害者眾多，該公司旗下有很多這樣類似的交易軟件，把商城訂購弄成了高杠桿高服務費的期貨交易，查詢上海華通白銀國際公司并不包含有相關交易資質，遠遠超出了企業(yè)的經營范圍，屬于違規(guī)經營。

　　處理結果：接觸到天龍白銀APP交易平臺基本都是在網上刷的，天龍白銀APP宣傳的是現貨訂購交易，其實質上就是變相的期貨交易模式。受害者找到我們后，先了解清楚情況，在受害者提供我們必要的證據材料后，一般需要7~15個工作日的時間完成處理。追損顧問：dzc644

　　華通白銀國際交易中心存在的問題：

　　1、高額手續(xù)費：白銀APP的手續(xù)費高達10~20%，這遠高于正常交易手續(xù)費水平。

　　2、虛假宣傳：平臺在廣告中夸大投資回報誘導用戶開戶充值，但實際上交易軟件內的白銀價格與國際銀價不符，存在誤導性宣傳。

　　3、缺乏監(jiān)管：這些平臺未經監(jiān)管機構批準，進行非法期貨交易，存在極大的風險，我發(fā)現APP運營主體上海華通白銀國際交易中心有限公司僅持有現貨交易資質，未取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的《經營期貨業(yè)務許可證》。根據《期貨交易管理條例》第六條，未經許可開展期貨交易屬于非法經營行為，現貨訂購實際使用的期貨交易，再加上高杠桿和超高的手續(xù)費，完全就是金融騙局，誘導消費者入坑。

　　4、資金安全：用戶發(fā)現轉賬記錄顯示資金轉給了商貿公司而非交易平臺，存在資金被挪用的風險，在支付單里，我轉入華通白銀APP的轉賬記錄，是一些其他公司在收款“重慶達貢輝耀互聯(lián)網科技有限公司這樣的一類公司，并不是上海華通白銀公司，也不是正規(guī)的第三方管理機構。

　　投資有風險，入市須謹慎！張成顧問提示：金融市場亂象叢生，很容易導致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據維護自己的權益，正義是只會遲到但永不會缺席的，張成顧問（V：dzc644；Tell：18716460624)幫你伸張正義，追回損失！